Wenn es um den Aufbau eines langfristigen Vermögens durch Investitionen geht, ist eine der klügsten Strategien, die Sie anwenden können, sich auf Dividendenaktien zu konzentrieren.
Dividenden-Titel sind Aktien, die regelmäßig, in der Regel vierteljährlich, eine bestimmten Geldbetrag pro Anteil an die Aktionäre ausschütten. Sie sind eine großartige Möglichkeit, Vermögen aufzubauen, denn Sie haben nicht nur die Möglichkeit, von Kurssteigerungen zu profitieren, sondern erhalten auch einen Einkommensstrom aus den Dividenden.
Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, in Dividenden-Aktien zu investieren, aber bevor Sie mit dem Kauf von Aktien beginnen, ist es wichtig, dass Sie die Grundlagen der Funktionsweise und die
verschiedenen Risiken verstehen.
In diesem Blogbeitrag erfahren Sie alles, was Sie über die Anlage in Dividendenaktien wissen müssen, einschließlich der Frage, wie Sie die richtigen Aktien für Ihr Portfolio auswählen und wie Sie sie auf Risiken überwachen können.
Wie Dividendenaktien funktionieren
Wenn ein Unternehmen Gewinne erwirtschaftet, hat es verschiedene Möglichkeiten, mit diesem Geld umzugehen. Es kann die Gewinne wieder in das Unternehmen investieren (bekannt als Gewinnthesaurierung), das Geld zur Schuldentilgung verwenden oder das Geld in Form von Dividenden an die Aktionäreausschütten
Dividenden sind eine Möglichkeit für Unternehmen, ihre Gewinne mit den Anlegern zu teilen. Sie werden in der Regel vierteljährlich (alle drei Monate) ausgezahlt, einige Unternehmen entscheiden sich jedoch für eine monatliche oder jährliche Ausschüttung. Wenn ein Unternehmen eine
Dividende ausschüttet, legt es einen Stichtag fest. Das ist das Datum, an dem Sie in den Büchern des Unternehmens als Aktionär eingetragen sein müssen, um die Dividende zu erhalten
Die Dividende wird in der Regel in bar ausgezahlt, manchmal aber auch in Form von Aktien. Und wenn ein Unternehmen nicht genügend Barmittel zur Verfügung hat, um seine Dividende zu zahlen, kann es beschließen, die Dividendenzahlungen auszusetzen oder ganz zu streichen
Arten von Dividendentiteln
Es gibt zwei Haupttypen von Dividendenaktien:
1.) Wachstumsaktien (Growth)
2.) Substanzaktien (Value)
Growth-Aktien (Wachstumsaktien) sind Aktien, bei denen im Laufe der Zeit einüberdurchschnittliches Wachstum der Erträge und Dividenden zu erwarten ist.
Value-Aktien hingegen sind Aktien, die mit einem Abschlag auf ihren inneren
Wert gehandelt werden und daher von Value-Investoren als gute Anlagekandidaten
angesehen werden
Innerhalb dieser beiden großen Kategorien gibt es vierverschiedene Arten von Dividenden-Aktien-Strategien:
- Dogs of the Dow: Bei dieser Strategie wird zu Beginn einesjeden Jahres in die 10 renditestärksten Aktien des Dow Jones Industrial Average (DJIA) investiert.
- Hochverzinsliche Dividendenaktien: Diese Strategie konzentriert sich auf die Suche nach Unternehmen mit hohen Dividenden-Renditen (Dividenden als Prozentsatz des Aktienkurses). Bei diesen Aktien handelt es sich in der Regel um Unternehmen mit geringerer Qualität, höherer Verschuldung und geringerem Wachstumspotenzial.
- Dividenden-Aristokraten: Diese Strategie konzentriert sichauf Investitionen in Unternehmen, die ihre Dividende seit mindestens 25 Jahren jedes Jahr erhöht haben. Dabei handelt es sich in der Regel um große, erstklassige Unternehmen mit soliden Bilanzen und stetigem Gewinnwachstum.
- Dividenden-ETFs: Bei dieser Strategie investieren Sie in börsengehandelte Fonds (ETFs), die einen Index von dividendenzahlenden Aktien abbilden. Dies ist eine gute Option für Anleger, die ein diversifiziertes Engagement auf dem Markt für Dividendenaktien wünschen, ohne selbst einzelne
Aktien auswählen zu müssen
Risiken bei Dividendenaktien
Während Dividendenaktien als Anlage viele Vorteile bieten,gibt es auch einige Risiken, über die Sie sich vor dem Kauf solcher Aktien im Klaren sein sollten. Ein Risiko besteht darin, dass Unternehmen ihre Dividenden kürzen oder ganz streichen können, wenn sie in finanzielle Schwierigkeiten geraten. Deshalb ist es wichtig, dass Sie Ihre Bestände genau überwachen und verkaufen, wenn Sie Anzeichen für eine Verschlechterung der finanziellen Lage eines Unternehmens sehen
Ein weiteres Risiko besteht darin, dass Dividenden als normales Einkommen besteuert werden. Wenn Sie also Aktien auf einem steuerpflichtigen Konto halten (im Gegensatz zu einem steuerlich aufgeschobenen Konto wie einer IRA), müssen Sie die Steuern in die Berechnung ihrer Rendite
einbeziehen.
In Anbetracht dieser Risiken ist es wichtig, dass Sie nichtzu sehr in ein bestimmtes Unternehmen oder einen bestimmten Sektor investieren, sondern eine Diversifizierung anstreben, indem Sie Aktien mehrerer Unternehmen aus verschiedenen Branchen halten
Investment in Dividenden-Titel - das Fazit
Dividendenaktien können eine attraktive Option für Anlegersein, die auf der Suche nach Einkommen und langfristigem Kapitalgewinnpotenzial sind. Bevor Sie jedoch Aktien kaufen, sollten Sie verstehen, wie sie funktionieren und welche Risiken damit verbunden sind - einschließlich des
Risikos, dass Unternehmen ihre Dividenden kürzen oder ganz streichen, wenn sie in finanzielle Schwierigkeiten geraten -, damit Sie fundierte Anlageentscheidungen treffen können. Wenn Sie diese Risiken verstehen und Maßnahmen ergreifen, um Ihr Portfolio entsprechend zu diversifizieren, können Sie Ihre Erfolgschancen bei der Anlage in Dividenden-Titel maximieren.
